Банк заблокировал перевод выигрыша и просит документы: что делать?

Банк может запросить подтверждения по 115-ФЗ, но право ограничено: по ст. 7 подозрительную операцию обычно приостанавливают до двух рабочих дней, если нет отдельного решения Росфинмониторинга. Отказ в распоряжении клиента не касается входящего зачисления. Уточните письменно предмет и основание приостановки.

При продолжающейся проверке подайте банку формальную претензию с подтверждением ранее направленных документов и обратитесь в интернет-приемную Банка России. При отказе банк сообщает дату и основания не позднее следующего рабочего дня, представленные документы рассматриваются семь рабочих дней. При формальном отказе обратитесь в межведомственную комиссию или суд: шесть месяцев отведены комиссии со дня отказа либо отказа устранить его основания, не суду. Уведомите продавца и попросите продлить срок: жалоба не гарантирует зачисление за семь дней.