Банк заблокировал перевод и требует документы до пятницы

Question

Я продал свою машину 12 июня, покупатель перевёл мне деньги на дебетовую карту, и банк ограничил операции. В чате написали, что по результатам проверки были выявлены признаки подозрительной операции, и попросили до 18 июня прислать договор купли-продажи, расписку и объяснение. Договор я отправил, но сегодня увидел уведомление: если не успею до пятницы, карту закроют. Зарплата приходит на неё, а в понедельник нужно оплатить ипотеку. Что срочно делать и могут ли забрать деньги?

Дементьева Ольга Николаевна · Accepted Answer

Сегодня же направьте банку договор купли-продажи, акт передачи машины, расписку или переписку с покупателем и выписку по счёту. В тексте укажите дату сделки, данные покупателя и причину перевода. Попросите зарегистрировать обращение, сообщить срок проверки и дать номер заявки. Сохраните скриншоты.

Банк вправе запросить такие документы и временно ограничить операции при признаках необычной сделки по 115-ФЗ. Это не значит, что банк получил право забрать деньги. После проверки он должен снять ограничение либо письменно объяснить отказ и порядок получения средств. Зарплату и ипотечный платёж укажите как срочные обстоятельства. При отказе подайте претензию банку и жалобу в интернет-приёмную Банка России. Не дробите переводы и не используйте чужие карты.

Банк заблокировал перевод и требует документы до пятницы

Коротко

Ситуация

Что отвечают юристы

Дементьева Ольга Николаевна

Ответить на вопрос

Подробнее по теме: Банкротство и долги

Похожая ситуация

Похожие вопросы юристам