Юрист
· Санкт-Петербург
· стаж 11 лет
· 5,00
Лучший ответ
Счёт не заблокирован, банк приостановил дистанционное обслуживание, это разные вещи. Деньги не арестованы, распорядиться ими можно бумажным платёжным поручением в отделении, поставщику заплатите так. Обслуживание восстановят после того, как вы подтвердите документами реальность операций, поэтому главное сейчас уложиться в пять дней.
Соберите комплект по каждой спорной выплате: договор подряда с физическим лицом, акт выполненных работ, смету. Отдельно документы об источнике денег, то есть договоры с заказчиками квартир и их платежи. Добавьте пояснительную записку: чем занимаетесь, почему рассчитываетесь с бригадами переводами, сколько человек привлекаете, как считаете стоимость работ.
Отдельно подтвердите, что удерживаете НДФЛ и платите взносы за подрядчиков. Банк смотрит именно на это: регулярные переводы физлицам без отчислений в бюджет выглядят как обналичивание, а копии платежей и отчётности снимают половину вопросов.
Срок не пропускайте. Если документов много, направьте письмо с просьбой продлить его, а часть материалов передайте сразу. Ответ требуйте письменный.
При отказе обращайтесь в межведомственную комиссию при Банке России, затем в суд. Полный комплект обычно рассматривают за одну-две недели, но обещать вам сроки я не стану.