Банк отказал в открытии счёта и в платеже, что делать

Похоже, первый банк направил в Росфинмониторинг сведения об отказе, и остальные видят эту информацию через Банк России. Формально это не запрет на обслуживание, но на практике отказы идут один за другим. Выход есть и работает в два шага: сначала реабилитация в самом банке, затем межведомственная комиссия при Банке России.

Первый шаг это письменный запрос в банк, который отказал. Попросите сообщить причину и указать, направлялись ли сведения об отказе. Банк обязан ответить в установленный срок и рассмотреть представленные вами документы. Приложите то, что подтверждает реальность бизнеса: договоры с площадками, отчёты о продажах с маркетплейсов, налоговые декларации, документы на товар и его закупку.

Если банк отказ подтвердит, подавайте заявление в комиссию при Банке России. Оно подаётся в электронном виде, рассматривается в установленный законом срок. При положительном решении банк обязан пересмотреть отказ, а направленные ранее сведения корректируются, и остальные банки это увидят.

Дальше несколько практических вещей. Храните документы по каждой поставке. Платите налоги с расчётного счёта, а не переводами с карты. Не снимайте наличные крупными суммами сразу после поступлений. В назначении платежа указывайте конкретный договор и его дату.

Отказ в открытии счёта обжалуется по той же схеме, а при бездействии комиссии остаётся суд.